Política Institucional PLD-CFT

A FLEEKY está comprometida com a prevenção à lavagem de dinheiro e ao combate ao financiamento do terrorismo, em conformidade com a legislação brasileira vigente, especialmente a Lei nº 9.613/1998 e suas alterações, e demais normas regulamentares aplicáveis.

Esta Política Institucional tem por objetivo estabelecer diretrizes e procedimentos para a prevenção à lavagem de dinheiro e ao combate ao financiamento do terrorismo (PLD-CFT), garantindo que a FLEEKY atue em conformidade com a legislação aplicável e mantenha um ambiente seguro e transparente para suas operações.

Esta Política aplica-se a todas as operações, transações e relacionamentos da FLEEKY, incluindo clientes, parceiros, fornecedores e colaboradores, em todas as suas unidades e canais de atendimento.

  • Conformidade Legal: Cumprimento rigoroso de todas as normas legais e regulamentares aplicáveis à PLD-CFT.
  • Due Diligence: Identificação e verificação adequada de clientes e parceiros comerciais.
  • Monitoramento Contínuo: Acompanhamento permanente de transações e operações suspeitas.
  • Comunicação de Ocorrências: Notificação imediata às autoridades competentes sobre operações suspeitas.
  • Treinamento e Capacitação: Desenvolvimento contínuo de equipes para identificação e prevenção de práticas ilícitas.

A FLEEKY adota procedimentos rigorosos de Conhecimento do Cliente (Know Your Customer - KYC), incluindo:

  • Identificação completa de clientes e beneficiários finais;
  • Verificação de documentos e informações fornecidas;
  • Análise de perfil de risco;
  • Atualização periódica de cadastros;
  • Monitoramento de transações e comportamentos atípicos.

A FLEEKY mantém sistema de monitoramento para identificação de operações suspeitas, incluindo:

  • Transações incompatíveis com o perfil do cliente;
  • Operações em valores elevados sem justificativa;
  • Múltiplas transações fragmentadas;
  • Operações com pessoas ou entidades em listas de sanções;
  • Qualquer outra atividade que configure indício de lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo.

Quando identificadas operações suspeitas, a FLEEKY comunicará imediatamente ao Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF) e demais autoridades competentes, conforme previsto na legislação vigente.

Todas as informações relacionadas a operações suspeitas e comunicações às autoridades serão tratadas com absoluta confidencialidade, sendo acessíveis apenas aos responsáveis pela área de compliance e autoridades competentes, quando necessário.

A FLEEKY promove treinamentos regulares para todos os colaboradores sobre PLD-CFT, garantindo que estejam capacitados para identificar e reportar operações suspeitas, mantendo-se atualizados sobre as mudanças na legislação e nas melhores práticas do mercado.

Esta Política será revisada periodicamente e atualizada sempre que necessário, em função de mudanças na legislação, regulamentação ou nas operações da FLEEKY.

Para questões relacionadas a esta Política ou para reportar operações suspeitas, entre em contato através do Canal de Denúncia Fleeky ou pelo e-mail: compliance@fleeky.com.br